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白山市靖宇縣、徐州市云龍區(qū)、宣城市郎溪縣、商洛市商州區(qū)、銅仁市德江縣、內(nèi)蒙古呼倫貝爾市阿榮旗、蘇州市虎丘區(qū)
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武威市天祝藏族自治縣、鶴崗市南山區(qū)、杭州市下城區(qū)、中山市板芙鎮(zhèn)、重慶市渝中區(qū)、銅仁市德江縣、廣州市天河區(qū)
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揭陽(yáng)市榕城區(qū)、黔東南雷山縣、忻州市靜樂(lè)縣、恩施州建始縣、南陽(yáng)市淅川縣、焦作市孟州市、六盤(pán)水市六枝特區(qū)、廣西桂林市資源縣、襄陽(yáng)市棗陽(yáng)市、齊齊哈爾市碾子山區(qū)
黔東南天柱縣、攀枝花市東區(qū)、常德市桃源縣、廣西河池市金城江區(qū)、長(zhǎng)春市榆樹(shù)市
清遠(yuǎn)市陽(yáng)山縣、沈陽(yáng)市鐵西區(qū)、武威市民勤縣、廣州市增城區(qū)、焦作市山陽(yáng)區(qū)、廈門(mén)市湖里區(qū)、長(zhǎng)春市德惠市、鹽城市濱?？h、茂名市化州市
松原市長(zhǎng)嶺縣、六盤(pán)水市鐘山區(qū)、太原市婁煩縣、樂(lè)山市犍為縣、麗水市慶元縣
懷化市麻陽(yáng)苗族自治縣、屯昌縣坡心鎮(zhèn)、撫州市金溪縣、中山市石岐街道、大同市渾源縣、洛陽(yáng)市老城區(qū)、臨沂市莒南縣、廣西河池市天峨縣、南昌市安義縣、東方市三家鎮(zhèn)
徐州市鼓樓區(qū)、張家界市永定區(qū)、東營(yíng)市東營(yíng)區(qū)、白沙黎族自治縣阜龍鄉(xiāng)、阜陽(yáng)市潁東區(qū)、黔東南岑鞏縣
上海市黃浦區(qū)、廣西賀州市鐘山縣、益陽(yáng)市沅江市、駐馬店市西平縣、池州市東至縣、南平市政和縣、昆明市盤(pán)龍區(qū)、呂梁市孝義市、開(kāi)封市龍亭區(qū)
懷化市靖州苗族侗族自治縣、四平市鐵東區(qū)、內(nèi)蒙古巴彥淖爾市磴口縣、昭通市水富市、黔東南臺(tái)江縣、臨高縣多文鎮(zhèn)、成都市武侯區(qū)、重慶市巫溪縣、淮南市田家庵區(qū)
大連市莊河市、徐州市泉山區(qū)、營(yíng)口市蓋州市、上海市松江區(qū)、廣西柳州市融水苗族自治縣、上海市青浦區(qū)、南充市順慶區(qū)、咸陽(yáng)市秦都區(qū)、武漢市硚口區(qū)、沈陽(yáng)市和平區(qū)
鷹潭市余江區(qū)、廣西百色市田東縣、株洲市荷塘區(qū)、內(nèi)蒙古錫林郭勒盟鑲黃旗、黃石市下陸區(qū)、上海市靜安區(qū)、內(nèi)蒙古呼和浩特市回民區(qū)、昆明市安寧市、廣西桂林市資源縣、蘭州市七里河區(qū)
宜春市高安市、內(nèi)蒙古包頭市固陽(yáng)縣、阿壩藏族羌族自治州黑水縣、玉溪市江川區(qū)、泉州市金門(mén)縣、瀘州市敘永縣、朝陽(yáng)市建平縣、衢州市龍游縣、福州市長(zhǎng)樂(lè)區(qū)
隴南市禮縣、溫州市樂(lè)清市、朔州市山陰縣、重慶市墊江縣、河源市龍川縣、廣西南寧市興寧區(qū)
成都市蒲江縣、宜春市袁州區(qū)、駐馬店市西平縣、晉中市平遙縣、孝感市漢川市、贛州市南康區(qū)、廣西河池市金城江區(qū)、渭南市臨渭區(qū)、聊城市茌平區(qū)
太原市迎澤區(qū)、安慶市大觀區(qū)、東莞市道滘鎮(zhèn)、內(nèi)蒙古鄂爾多斯市康巴什區(qū)、臺(tái)州市三門(mén)縣
齊齊哈爾市龍沙區(qū)、連云港市連云區(qū)、內(nèi)蒙古呼倫貝爾市海拉爾區(qū)、錦州市凌海市、延安市子長(zhǎng)市、酒泉市肅州區(qū)
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臨高縣南寶鎮(zhèn)、漢中市略陽(yáng)縣、牡丹江市寧安市、菏澤市鄆城縣、邵陽(yáng)市新寧縣、臨汾市霍州市、錦州市北鎮(zhèn)市、臨高縣加來(lái)鎮(zhèn)
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陵水黎族自治縣群英鄉(xiāng)、海東市民和回族土族自治縣、咸陽(yáng)市旬邑縣、廣西梧州市長(zhǎng)洲區(qū)、青島市平度市、阜陽(yáng)市潁上縣、陵水黎族自治縣英州鎮(zhèn)、龍巖市永定區(qū)、長(zhǎng)治市潞州區(qū)
內(nèi)江市資中縣、涼山甘洛縣、重慶市璧山區(qū)、安康市漢陰縣、涼山昭覺(jué)縣、重慶市大足區(qū)、白山市長(zhǎng)白朝鮮族自治縣、溫州市平陽(yáng)縣、遵義市鳳岡縣
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廣州市越秀區(qū)、內(nèi)江市隆昌市、四平市鐵西區(qū)、丹東市鳳城市、肇慶市鼎湖區(qū)
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徐州市豐縣、陵水黎族自治縣隆廣鎮(zhèn)、萬(wàn)寧市后安鎮(zhèn)、忻州市忻府區(qū)、荊門(mén)市掇刀區(qū)、岳陽(yáng)市岳陽(yáng)樓區(qū)、洛陽(yáng)市汝陽(yáng)縣
濟(jì)南市長(zhǎng)清區(qū)、周口市鹿邑縣、平?jīng)鍪徐`臺(tái)縣、怒江傈僳族自治州瀘水市、深圳市龍崗區(qū)、長(zhǎng)沙市瀏陽(yáng)市
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揭陽(yáng)市榕城區(qū)、三亞市天涯區(qū)、楚雄雙柏縣、遂寧市船山區(qū)、臨汾市蒲縣、廣州市天河區(qū)
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潮州市饒平縣、文山富寧縣、洛陽(yáng)市汝陽(yáng)縣、惠州市惠東縣、九江市修水縣、阿壩藏族羌族自治州茂縣、阿壩藏族羌族自治州小金縣
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350億“搶灘”，三大股份制銀行入局AIC，銀行如何做股權(quán)投資？|界面新聞
界面新聞?dòng)浾?| 安震
銀行系金融資產(chǎn)投資公司（Asset-investment Company，以下簡(jiǎn)稱(chēng)“AIC”）有望擴(kuò)容至八家。
自2017年，五大國(guó)有行設(shè)立AIC后，AIC將迎來(lái)三位股份制銀行成員。近期，中信銀行和招商銀行發(fā)布公告，擬出資設(shè)立AIC，5月，興業(yè)銀行籌建AIC已獲監(jiān)管批復(fù)同意。
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，隨著二級(jí)市場(chǎng)IPO回暖以及監(jiān)管擴(kuò)容AIC陣營(yíng)，今年銀行股權(quán)投資明顯回暖。
興業(yè)、中信、招商擬成立全資AIC
5月7日，金融監(jiān)督管理總局局長(zhǎng)李云澤在國(guó)務(wù)院新聞辦新聞發(fā)布會(huì)上透露， AIC股權(quán)投資試點(diǎn)加力擴(kuò)圍，目前簽約意向金額突破3800億元?？萍计髽I(yè)并購(gòu)貸款有序開(kāi)展，18個(gè)城市試點(diǎn)銀行“首單”業(yè)務(wù)都已經(jīng)落地，金融監(jiān)管總局支持符合條件的全國(guó)性商業(yè)銀行設(shè)立金融資產(chǎn)投資公司。
當(dāng)日下午，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)發(fā)布消息稱(chēng)，同意興業(yè)銀行籌建興銀金融資產(chǎn)投資有限公司。這意味著第六家AIC即將成立，興業(yè)銀行也成為首家獲得AIC牌照的股份制銀行。
公告顯示，興銀金融資產(chǎn)投資有限公司注冊(cè)資本100億元，為興業(yè)銀行全資子公司?！霸O(shè)立興銀金融資產(chǎn)投資有限公司，有利于更好服務(wù)新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展，實(shí)現(xiàn)對(duì)債轉(zhuǎn)股業(yè)務(wù)的專(zhuān)業(yè)化、市場(chǎng)化運(yùn)作，降低企業(yè)杠桿率，加大對(duì)科創(chuàng)企業(yè)、民營(yíng)企業(yè)支持力度?！迸d業(yè)銀行稱(chēng)。
5月8日，招商銀行公告，擬出資150億元全資發(fā)起設(shè)立AIC，此次設(shè)立的AIC由該行作為投資主體，使用自有資金直接投資設(shè)立。同日，中信銀行亦發(fā)布公告稱(chēng)，擬出資100億元設(shè)立全資子公司信銀金融資產(chǎn)投資有限公司（暫定名）。
中信銀行在公告中稱(chēng)，本次投資是積極響應(yīng)國(guó)家號(hào)召，大力支持“科技金融”發(fā)展的關(guān)鍵舉措。
“將設(shè)立AIC的主體擴(kuò)展至符合條件的全國(guó)性商業(yè)銀行，體現(xiàn)了金融監(jiān)管部門(mén)支持設(shè)立金融資產(chǎn)投資公司、鼓勵(lì)銀行加大服務(wù)科技創(chuàng)新的政策導(dǎo)向。”招聯(lián)首席研究員、上海金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室副主任董希淼表示。
五大AIC凈利潤(rùn)超183億
此前，我國(guó)AIC僅有五家，分屬于工、農(nóng)、中、建、交五大國(guó)有銀行，成立初期AIC主要職能是幫助銀行化解不良資產(chǎn)，從事市場(chǎng)化債權(quán)轉(zhuǎn)股業(yè)務(wù)。
事實(shí)上，2024年下半年以來(lái)，AIC政策環(huán)境持續(xù)回暖。去年9月，五家AIC股權(quán)直投試點(diǎn)范圍由上海擴(kuò)大至北京、天津、上海、重慶、南京、杭州、合肥、濟(jì)南、武漢、長(zhǎng)沙、廣州、成都、西安、寧波、廈門(mén)、青島、深圳、蘇州等18個(gè)城市。
同時(shí)，AIC表內(nèi)資金進(jìn)行股權(quán)投資的金額由此前不得超過(guò)公司上季末總資產(chǎn)的4%提升至10%，投資單只私募股權(quán)投資基金的金額由此前不得超過(guò)該基金發(fā)行規(guī)模的20%提升至30%。
2025年3月5日，政策再次“松綁”，金融監(jiān)管總局向各大型銀行、股份制銀行和保險(xiǎn)公司等發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步擴(kuò)大金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)投資試點(diǎn)的通知》（下稱(chēng)《通知》）。根據(jù)《通知》，符合條件的商業(yè)銀行均被支持設(shè)立AIC；AIC股權(quán)試點(diǎn)投資的地理范圍由此前的18個(gè)試點(diǎn)城市擴(kuò)展至這些城市所在的14個(gè)省份。
也就是說(shuō)，從去年下半年開(kāi)始，AIC從發(fā)起設(shè)立到投資試點(diǎn)地區(qū)，投資金額和比例限制均有放開(kāi)。
“AIC牌照放開(kāi)之前，股份行參與股權(quán)投資基本都是通過(guò)理財(cái)子公司或者銀行參股的投資公司，通過(guò)理財(cái)子進(jìn)行的股權(quán)投資基本只能面向銀行的高凈值客戶(hù)銷(xiāo)售，銀行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力普遍不高，銷(xiāo)售渠道不暢的話，理財(cái)子缺乏動(dòng)力做這類(lèi)投資?！币晃还煞菪欣碡?cái)子公司人士對(duì)界面新聞表示。
年報(bào)數(shù)據(jù)顯示，2024年，現(xiàn)存的五家AIC合計(jì)實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)183.54億元，同比增長(zhǎng)1.04%，較2023年顯著放緩，其中工銀投資2024年實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)最多，達(dá)47.97億元，隨后依次是農(nóng)銀投資39.17億元、中銀資產(chǎn)36.80億元、建信投資35.31億元和交銀投資24.29億元；增速方面，3家AIC凈利潤(rùn)同比增長(zhǎng)，其中中銀資產(chǎn)凈利潤(rùn)同比大增35.74%，顯著跑贏同業(yè)，建信投資和交銀投資凈利潤(rùn)則同比負(fù)增長(zhǎng)，前者下滑了13.65%，后者下降了22.27%。
一位國(guó)有行投行部門(mén)人士曾對(duì)界面新聞表示，AIC利潤(rùn)主要來(lái)源于股份分紅和上市后股權(quán)退出收益。交通銀行也在2024年年報(bào)中解釋凈利潤(rùn)下降原因稱(chēng)，2023年同期公司投資項(xiàng)目上市及大額退出實(shí)現(xiàn)收益，2024年度報(bào)告期內(nèi)無(wú)類(lèi)似事項(xiàng)。
今年AIC投資顯著回暖
多位銀行總行及AIC人士對(duì)界面新聞表示，去年下半年以來(lái)，由于二級(jí)市場(chǎng)和IPO的回暖，銀行參與股權(quán)投資明顯回暖?！敖衲瓿霾詈图影啾热ツ甓嗔瞬簧伲瑥耐肚氨M調(diào)、上會(huì)、基金備案到打款，整個(gè)部門(mén)都得加班?！?/p>
“目前我們?nèi)粘＝佑|的儲(chǔ)備項(xiàng)目，行內(nèi)推薦差不多占到一半，主要是一些優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。另外一半就是PE、VC這類(lèi)專(zhuān)業(yè)股權(quán)投資機(jī)構(gòu)推薦，和券商等中介機(jī)構(gòu)鏈接也比去年多了。不過(guò)從投成的項(xiàng)目來(lái)看，通過(guò)地方政府、產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金合作的投資成功概率比較高?！?/p>
另一位銀行投行人士也表示，AIC投資目前與地方政府合作緊密。為了分散風(fēng)險(xiǎn)，股權(quán)投資要求銀行出資30%，募資70%，畢竟投資初創(chuàng)企業(yè)和硬科技是風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高的，市場(chǎng)上并不容易找到資金這么充裕的募資對(duì)象。
比如，今年5月，建行集團(tuán)子公司建信金融資產(chǎn)投資有限公司通過(guò)其管理的江蘇建源錫產(chǎn)股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙），成功完成了對(duì)無(wú)錫星微科技有限公司的B++輪投資，投資規(guī)模2000萬(wàn)元。星微科技是一家專(zhuān)注于半導(dǎo)體行業(yè)高精度運(yùn)動(dòng)控制及晶圓傳輸解決方案的研發(fā)型企業(yè)。據(jù)悉，江蘇建源錫產(chǎn)股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙）是由建信投資與無(wú)錫產(chǎn)業(yè)集團(tuán)共同發(fā)起設(shè)立的，基金注冊(cè)規(guī)模已達(dá)30億元，目標(biāo)規(guī)模100億元。
又如去年12月，在農(nóng)銀投資與農(nóng)行浙江分行、北京分行的共同推動(dòng)下，浙江千帆企航股權(quán)投資基金實(shí)現(xiàn)首單項(xiàng)目成功落地，成為自AIC股權(quán)投資擴(kuò)大試點(diǎn)以來(lái)，自管盲池基金的當(dāng)?shù)厥讍?、系統(tǒng)內(nèi)首單和同業(yè)首單。據(jù)了解，本次投資的某科技公司是國(guó)內(nèi)GPU領(lǐng)域頭部企業(yè)，目前正處于高速成長(zhǎng)階段，持續(xù)研發(fā)和穩(wěn)定量產(chǎn)需要持續(xù)資金支持。
盲池基金（Blind Pool Fund）是一種特殊類(lèi)型的投資基金，其特點(diǎn)是投資者在投資時(shí)并不了解基金將投資于哪些具體項(xiàng)目或資產(chǎn)。專(zhuān)項(xiàng)基金基于項(xiàng)目?jī)?chǔ)備進(jìn)行系列融資，規(guī)模一般較盲池基金更小，投資更有針對(duì)性；而盲池基金則是先獲得承諾出資再捕獲優(yōu)質(zhì)標(biāo)的，完成資產(chǎn)組合。
一位國(guó)有行AIC人士對(duì)界面新聞表示，現(xiàn)在盲池基金和專(zhuān)項(xiàng)基金都有，但從現(xiàn)在的趨勢(shì)來(lái)看，因?yàn)閷?zhuān)項(xiàng)基金投向和規(guī)模相對(duì)較小，而盲池基金投向限制少些，投資不局限于具體項(xiàng)目，其個(gè)人認(rèn)為未來(lái)AIC盲池基金應(yīng)該是AIC主流。
不過(guò)，由于AIC當(dāng)前尚處于起步階段，依然面臨不少挑戰(zhàn)和考驗(yàn)。中國(guó)銀行研究院發(fā)布的《2025年全球銀行業(yè)展望報(bào)告》提到，AIC股權(quán)投資有望成為商業(yè)銀行做好科技金融大文章的重要抓手，同時(shí)也面臨著流動(dòng)性管理、資本管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、人才與文化建設(shè)方面的挑戰(zhàn)。
多位投行人士認(rèn)為，目前問(wèn)責(zé)和激勵(lì)機(jī)制也應(yīng)適當(dāng)調(diào)整?！氨M職免責(zé)的辦法寫(xiě)得比較寬泛，而問(wèn)責(zé)辦法又比較具體，項(xiàng)目有風(fēng)險(xiǎn)，相關(guān)人員被問(wèn)責(zé)幾乎很難避免。”
董希淼認(rèn)為，從政策層面，除了國(guó)有行和全國(guó)性股份制銀行，應(yīng)開(kāi)拓思路，積極探索和支持經(jīng)營(yíng)管理規(guī)范、創(chuàng)新活力較強(qiáng)、科技型企業(yè)客戶(hù)較多的其他中小銀行，通過(guò)設(shè)立投資子公司來(lái)開(kāi)展創(chuàng)業(yè)投資、股權(quán)投資等，以更好地為科技創(chuàng)新和科技型企業(yè)同時(shí)提供債券和股權(quán)融資等服務(wù)。
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